你好，我就是第三方理财顾问 是国家理财规划师

一般来讲，第三方理财是由独立的理财机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何机构如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围内容广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。

引入第三方独立理财顾问至少有以下好处：

第一，完全忠诚于顾客利益。第三方理财由于其第三方的特性，可以弥补目前分业经营的弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的中立性理财服务模式。

第二，一对一的个性化理财。与银行、保险机构等理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，第三方独立理财顾问提供的是总体的理财规划战略与方案，会说明客户制定一个长期的可执行计划，他侧重于量身定做和个性化。

第三，独立与公正性。由于其独立公正，第三方理财可以免受金融机构的影响，利用其专业知识，为客户选择真正符合客户利益的金融产品。

第四，全方位的理财服务。独立的理财机构可为客户提供全方位服务，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等，包括传统的资产管理业务和海外投资策划，提供全方位理财服务。

第五，资讯和资讯系统的无可比拟性。第三方理财与金融机构拥有紧密合作的资讯、结算和资讯系统，可利用其跨行业、跨领域的优势，形成一个大型金融产品超市。

第六，第三方独立理财机构帮助顾客理性投资消费，避免“暴发户式的破产”。

但由于中国人特有的不露富的心态，并且当前整个理财市场都处在萌芽发展成熟时期，社会公众对第三方独立理财机构的信任和依赖还没有像欧美发达国家那样成熟，所以，第三方独立理财机构的发展需要政策的支援、公众心态和理财理念的日益成熟。

（以上观点来自国际金融财务策划师学会专业拓展委员会主席胡少霖）

写给微财网每位元老，统一目标

1 变更贷款方式你直接到银行网点去问，他们会给你办的，不过要变更的话还要改房产证，还需要房产公司的同意，手续有点麻烦。

2 银行理财产品的年利率是预期收益，到时候能不能达到还是两说，不要被他们骗了，这两年股市这么惨，很多基金净值都是亏损的，如果你想做风险小的那种稳健投资，还是建议你找信托公司，信托的产品保本的比较多，年收益也比银行的高些。

3 至于其他的，如果你没有投资经验的话可以每个月在银行的网银上买点黄金，一克两克或者十克八克的都可以，根据你的能力来。其他投资就不太建议做了。

简介：为了在发展过程中不为追赶资本市场、不为一时诱惑走偏路，应该在一开始就应该很清楚的明白终点在哪里。在解决企业生存问题的时候敏捷发展业务，在市场竞争中不断试错中找到正确至上的业务模式，解决客户需求，做超出用户预期的产品和服务，你就能脱颖而出，从而引领一个行业。

终点？所谓终点即微财最终要达成的愿景，先说说微财网的诞生过程，2年前做三方理财的大德投资公司开辟了一种新的销售模式，助公司业绩突破双高，模式简单的说：做信托、有限合伙、资管理财产品的渠道商，线下组织一系列理财师聚会活动，目的是聚集现任职机构的理财顾问帮大德做分销，理财师拿到的佣金比所任机构高出3倍以上，从而促使渠道理财师介绍客户推销我们的产品， 赚取高额佣金。

基于这种情况创始人李红亮想到把传统的模式搬到网上来做，形成一个金融界理财师圈子，网站为理财师提供专业的CRM工具、群组功能、同行交流。这时候CCFC（China）被命名，联合创始人潘彪进入到该公司体系，考虑到CCFC的命名在中国水土不服，潘彪后来征名为：微财（微众理财），余额宝的傻瓜是理财方式引起互联网金融的声势浩荡，潘彪的想法是当时想解决中国90%以上工薪阶级的网上理财需求，没任何理财经验的人想像中的理财应该是100%保本，收益率甚高，这种想法已经催生了 泛滥的P2P行业，1元钱都可以投，获取高出银行利息的5倍以上，大众群体已经被教育于互联网金融。

目的地（v1）：微财网版于9月初正式开始开发，终点是做金融人士垂直社交平台。

目的地（v2）：大资管时代基于垂直社交模式做金融产品、机构的评价系统

2014/10/11

彪哥

以上就是关于第三方理财和普通的投资机构相比，有没有一些大的优势？全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！