由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：

信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下

B、25-30岁

C、30-40岁

D、40-50岁

E、50-60岁

F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下

B、大专

C、本科

D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下

B、5千元-1万元

C、1-2万元

D、2-5万元元

E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概

是多少？（单选）

A、10%以下

B、10%-30%

C、30%-50%

D、50%-70%

E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万

B、3-5万

C、5-10万

D、10-30万

E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内

B、半年到1年

C、1-2年

D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%

C、盈亏基本持平

D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证券市场看好，没有什么风险，投资者教育是多余的事情

E、没考虑过这个问题

9、您是否接受过基金销售机构开展的投资者教育活动？（单选）

A、是的，经常有机会接受这方面的教育

B、是的，接受过一些简单的教育

C、曾经看到或收到过邀请，不过没有参加

D、从来没有接受过任何这方面的教育或邀请，也不知道哪里有

10、您曾接受过的投资者教育的途径是？（不定向选择）

A、在学校学习时选修过这方面的课程

B、自己看书和上网查询

C、参加金融机构举办的各种讲座、培训和座谈会

D、通过广播、电视、报纸等媒体了解过

E、购买基金时，客户经理一对一讲解

F、投资者保护产品，如视频、动漫、电子书等

G、没接受过任何学习教育

11、您对目前基金行业开展投资者教育方式的满意程度如何？（单选）

A、非常满意

B、比较满意

C、一般

D、不满意

12、您对基金投资者教育工作的开展方式有哪些意见或建议？（不定向选择）

A、丰富服务教育的方式，引进新型传媒教育方式

B、区分不同的投资者人群，提供更加个性化教育服务　

C、增强教育的互动性，疑惑能得到快速解答

D、针对新的产品和业务，增强教育的及时性

E、其他

13、您是否希望了解近年来创新的基金投资产品?（如ETF基金、分级基金、理财型

基金等）？（单选）

A、非常希望，了解后可以拓宽自己的投资范围

B、比较希望，能增加自己对基金的了解

C、不希望，只投资常规产品，不关注这些创新产品

D、无所谓

14、您目前接受的投资者教育涵盖以下哪些内容？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场

　D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、从来没有接受过投资者教育

G、其他

15、您最希望得到以下哪些方面的投资者教育？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场

D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、其他

16、您对目前接受的投资者教育内容的满意程度如何？

A、非常满意

B、比较满意

C、一般

D、不满意

第三部分：对理性投资、长期投资的认识

17、您是否了解所投资基金产品的风险级别？（单选）

A、很了解

B、比较了解

C、一般

D、不了解

18、在您购买基金的过程中，销售人员是否要求您进行风险承受能力测评？（单选）

A、销售人员主动提示并进行测试，同时按照测试结果推介产品

B、销售人员主动提示并进行测试，但没有按照测试结果推介产品

C、销售人员主动提示，但自己没有参加测试

D、销售人员主动介绍过，但未提供测试

E、销售人员没有做过任何提示

19、您认为基金销售机构对您进行风险评估测试是否必要？（单选）

A、很有必要，根据我的风险测试结果，可以推荐给我合适的基金产品，作为主要投资依据

B、有一定必要，但我的风险承受能力经常在变化，可以作为投资参考之一

C、没有必要，我并没有认真填写，就走个流程而已

D、没有必要，我对测试的结果不认可，实际上没有什么帮助

E、不好说，视我当时的情形而定

20、您投资基金的首要目的是？（单选）

A、抗通货膨胀的保值手段

B、长期持有实现财富增值

C、短期内实现财富快速增值

　 D、其他

　 21、您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（不定向选择）

A、基金公司品牌

B、过去1年的基金业绩表现和收益排名，

C、过去3-5年的基金业绩表现和收益排名，

D、是否是明星基金经理

E、过往分红纪录

　 F、基金的投资策略，是否和自身的投资理念相同

G、手续费、管理费等相关费用的高低

H、专业评级机构对基金的评级和推荐

I、基金产品的宣传、媒体的引导以及客户经理的推荐

J、目前的股票市场情况

22、您赎回基金的主要原因是？（不定向选择）

A、自己需要现金

B、预计未来股票市场有下跌的可能

C、基金运作不稳定，基金经理发生变动

D、基金业绩跟其他类似基金相比很差

E、基金投资的收益已达到预期目标

F、基金投资的收益预计无法达到预期目标

G、基金管理公司发生股权、高管等重大事项

H、客户经理建议

23、您认为持有基金期限至多长（货币基金除外），才可以算是长期投资？（单选）

A、6个月以上

B、一年以上

C、三年以上

D、五年以上

联璧金融理财如何登记

支付宝蚂蚁 花呗贷款 消费者行为学起源于西方，是顾客导向营销观念的产物。主要分为理性决策和情感体验两种消费行为的模式，理性决策关注的是消费者的消费决策过程的影响因素。

      这种消费者行为模式下最有代表的是经济学和认知心理学消费者行为模式，前者认为消费者决策的做出是按照效用最大化的原则选择商品，是“经济人”CEconomic Man后者认为消费者是“认识人”C Cognitive Man，认为感知、学习、记忆、信念以及态度与消费者决策行为之间的关系是重点。情感体验模式认为消费者是“情感人”，从消费者心理感受的角度理解消费者行为在原因是研究的重点。

花呗贷款 消费购买决策过程只是关于顾客体验消费中一个很小的部分，消费者行为的研究应扩展价值创造的方方面面，包括为消费者如何获得、使用、处理消费物，这些消费物能实现消费目标、实现一个需要，满足一个欲望，相比消费的全过程，决策只是一个较重要的环节。Lee C. et al C 2007 ) 认为，消费者的购买决策主要由购买动机支配，而个人特征对购买动机和决策产生影响移动采纳研究认为个人特征和动机是消费者采纳决策的重要影响因素。而消费模式主要指一定时期的消费特征，包括了消费内容、消费水平、消费结构、消费方式、消费爱好和消费趋势在内的深邃内涵。

在对我国银行的金融产品创新现状的研究过程中发现，就目前来讲大部分银行制定的价格策略基本上是失效的，对消费者选择的影响度很小。同时学者提出，要吸引更多的消费者，扩大市场则需要对金融新产品的三个要素更加关注，即结算时的便利性，新产品规避风险的能力以及能为消费者带来的增利能力。

在研究消费者在互联网金融产品的行为时发现，消费者的个人特质和产品本身的特性使消费者选择产品的影响因素。其中消费者自身的风险偏好以及对产品的知识储备使消费者感知产品价值的重要的评价指标互联网金融产品的收益率、流动性、风险性和投资门槛是消费者选择产品的4个主要指标。具有收益率较高、投资风险低、流动性强、投资门槛低等特点的互联网金融产品可以很好的满足消费者的理财、购物、变现等需求。

花呗贷款 互联网信贷有低门槛、方便快捷、成功率高、贴近用户等特点。郭道虎等在研究互联网金融的小额信贷问题是提出，互联网小额信贷这种消费模式是创新模式，相对于我国居民传统的消费观念和消费习惯，这种模式要成为我国居民的消费行为的常态则是需要相当长的一段时间。因为居民可能会对这种未来性消费的不确定性产生更大的预防心理。

基于互联网金融理财消费者问卷数据的结构方程模型分析表明，消费者满意是影响互联网金融理财消费者忠诚的关键因素。满意和用户忠诚之间存在直接正相关关系。数据分析结果表明，网络外部性对于消费者忠诚有明显的直接作用以及感知愉悦性对于消费者满意的明显的直接影响只存在于余额宝消费者忠诚生成机制中。

在运用TAM模型分析一定互联网消费者的消费行为时发现，影响消费者行为理性影响因素主要分为消费者个人和产品方面，其中个人因素主要是消费者的认知经验和消费习惯，而产品方面主要有优惠折扣、企业的财务状况以及支付系统的安全性。而非理性的影响因素主要源于心理学的刺激理论和情感理论，会形成消费者的冲动消费。

基于中部六省的实证数据，从组织关系维护、受众差异区分、传播者态度与能力、传播内容与企业形象、传播方式的来源等六个方面对互联网金融形象的宣传效果调节因素进行研究，其中对互联网金融品牌认知都产生显著正向效应的是“接受者专业性”、“接受者主动性”、“顾客形象”、“消费观念”产品信息透明度、企业形象、风险水平、信用水平。

在互联网金融的背景下对高校学生的消费行为进行了研究，研究指出因为互联网金融具有门槛低、方便快捷、易于操作等特点，有四分之一多的高校学生对互联网金融产品怀有好奇心，想要尝试。其中倾向于门槛低以及高投资收益的学生占其中一半多，另一半则是出于其支付的快捷性和透明性的因素。大数据时代下，高校学生在互联网金融中的消费行为具有投入较小、结构合理、认知理性的特征。

理财首要的是什么?

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中国农业银行推出的自动理财是指客户通过与银行的一次性签约，系统按照约定周期和扣款规则对我行开放式理财产品实现定期申购的功能。

个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户（借记卡或凭密支取的结算账户存折）在开户行所在省内的任意营业机构按客户号进行签约，签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行理财业务交易。签约时需填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》。

如何系统的学习投资理财的知识？

问题一：政治题目 理财的首要目标不是什么 理财的首要目标是收益率，其次，理财要注意评估风险，注意理财多元化，不要把鸡蛋放在同一个篮子里。

问题二：投资理财最重要的是什么 赚钱

毫无疑问，大家做投资为的就是让自己的财富增值，不管是什么类型的投资，如果不能赚钱，那么就没有进行的必要；当然了，资金安全是重中之重，否则所有的一切都是竹篮打水

问题三：理财是什么意思? 理财（ Financial management）即对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。现代个人理财观念已经深入人心了，一般大家都会选择专业的理财公司来理财，目前国内比较知名的理财公司也不少，诺亚财富、宜信财富、纳泓财富等等都蛮受欢迎的。

问题四：理财需要做什么？ 一、时常梳理自己的支出和收入 总是有一些人，根本不清楚自己的收入和支出，一个月下来没什么结余。这种情况，以刚毕业参加工作的年轻人最为典型。 窍门：从理财的角度来讲，收入-存款=支出，而绝不是收入-支出=存款。记账是一种很原始但是很有效的理财方式。只有把自己的收入和开支梳理清楚了，才能进一步进行理财策略的调整。 二、存钱是最简单也最实用的理财手段 这个月你存钱了吗？虽然现在利率赶不上CPI增长，但是强制性存款对个人和家庭来说也必不可少。很多人信奉能花钱才能赚钱，但是花钱大手大脚、存款几乎没有的家庭又能靠什么来投资呢？能赚钱，又能有计划的花钱才应该是投资理财之道！ 窍门：资产的积累非常重要，而存钱是最简单也最实用的理财手段。应该每个月一拿到工资，就存一定比例的钱到银行，可以采用零存整取或者基金定投，剩下的才是支出部分。尤其对于不懂投资知识，盲目投资的人来说，还不如把钱存在银行保险。 三、注意家庭中的固定资产比例 中国人自古以来就对土地和房子有着深深的感情，这种感情往往会转移到投资中去。许多人看到房价节节攀升，觉得买房子是很保险的投资方式，所以手头一有钱，就去买房子。除去房价下跌资产缩水的风险，因为买房而背上几十上百万房贷也往往导致生活质量下降。其他的家庭固定资产也是如此。以家电和家具为例，这些东西的价值会随着时间的推移而逐渐缩水。 窍门：固定资产的增值空间有限，而且变现能力较差。所以，固定资产在所有家庭资产中的占比最好不要超过60%。 四、重视保险，理性选择投保的家庭成员 保险在家庭理财中是风险管理工具，而非投资工具。保险的最大功能是保障未来生活不因风险发生而被彻底改变。随着人们对保险的认知和了解，在经历了前期的陌生、反感、犹豫等阶段之后，已逐步开始接受保险。这里不做累述。值得注意的是需要投保的家庭成员的选择。现代人都疼爱孩子，把所有好东西给孩子都在所不惜。有一个家庭，给1岁的孩子购买了各种保险，总保额为20万元。但是孩子的父母却几乎没有买商业保险。 窍门：不要忽视保险的重要性，尤其是处在事业上升期的年轻人，一旦生病或者发生意外，将给家庭带来巨大的打击。家庭的经济支柱应该是保险的主要对象。此外，关于孩子的保险有规定，18岁以下的青少年如果身故，能享受的最高保额为5万元，买多了也没用。 五、做一个长期理财规划 很多人只知道拼命的工作、赚钱，而不去想其他的事情。往往个人或家庭资产超过几百万了，也没想明白这些资产如何打理才更好。对于保险规划和养老计划，更是无暇顾及。 窍门：很多都市人都只知道拼命挣钱，准备挣到了钱就休息，但是对于未来却没怎么考虑。所以，应该从现在开始，建立长期规划。 六、不要妄想一夜暴富 理财是什么？许多人对于理财没有清醒认识，认为理财就是投资赚钱，有的人甚至认为，要一年内资产翻几番，才算真正的理财。 窍门：理财就是通过对家庭资产状况和理财目标的分析，制定长期的科学规划，让生活水平蒸蒸日上，最终达到财务自由。一夜暴富不是理财，坚持长期投资的理念才是正确观念。 七、不盲目跟风 我们发现周围常常有这类人：股票涨了就投资股票、收藏品火的时候就投资收藏品、看黄金涨了就投资黄金。但实际上自己什么都不懂，只是盲目的跟风投资，往往投资之后就被套牢。 窍门：在对自己的情况充分了解之后，再制定一个长期的理财计划，尤其注意，自己不懂的东西千万不要碰。 八、建立科学的资产配置 “不要把鸡蛋放在一个篮子里--这句话我们总能听到，但在实际投资过程中却往往忽略。......>>

问题五：理财三层次主要是指什么？ 第一层是有效的、合理的处理和运用钱财，让自己的钱财花费发挥最大的效果，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的。

第二层是用余钱投资，使之产生最佳的财务收益，也就是钱生钱的层次。

第三层是从财务的角度进行人生规划，利用现有的经济财务条件，最大限度地提高自己的人力资源价值，为以后发展做准备。

问题六：金融理财产品主要什么种类 个人理财产品的种类：按风险分大概分为基金和国债这种低风险理财产品，和股票、黄金、期货这种高风险理财产品。

问题七：居民个人投资理财主要有什么方式？ 日前，央行发布了城镇储户问卷调查报告，居民偏爱的前三位投资方式依次为：“基金及理财产品”、“债券”和“实业投资“。融裕贷作为新生企业赢得了不少投资人喜爱。

问题八：理财经理主要的工作是什么 这类保险公司招聘的职位也五花八门，不一而论。 我见过的有文员、助理、 *** 、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、营销精英、理财顾问、储备干部、职业经理人。。。你想要什么头衔，对方就开什么头衔，但无论什么职位头衔，不外乎拉你去卖保险。 成天到处推销保险，自己却过着没有底薪没有保障的生活。。

问题九：理财经理主要的工作是什么 负责公司产品的销售及推广；

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；

3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；

4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；

5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。

问题十：政治题目 理财的首要目标不是什么 理财的首要目标是收益率，其次，理财要注意评估风险，注意理财多元化，不要把鸡蛋放在同一个篮子里。

投资理财方面的知识呢，你也可以通过支付宝去学习，通过支付宝你可以看到有很多鸡鸡，他们基金都会有介绍，然后会给你做一个风险调查问卷，风险调查问卷做完之后，会对你的风险承受能力进行评估，在你选择不同的基金的时候，他们会提示你这个风险的预期超过了你的风险承受能力，所以说你可以按照这个提示去购买基金，当然他们的基金产品也都会有介绍，然后也会有一些关于这个基金产品投资方向的一些文章，但这些文章你都可以去看一下，去了解一下，从利和弊两个角度去思考自己是否要购买这样的理财产品或者基金，然后去投资，那这样的话有了自己的实际操作，对于学习金融理财来说是非常好的一种方法。

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