一 听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的这个证书还有需要考吗

AFP/CFP“被取消”，是一个误解！ 证书没有取消，鼓吹证书取消的都是 国家理财师证书 ChFP的培训机构（另一种理财师证书，保险公司较为认可）！

取消谣传的来由？

2014年11月24日，国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。

文件真实意图是： 国家取消中国人民银行中国金融教育发展基金会的证书颁发和管理职权，对证书由社会颁发和管理之后的行为不予干涉。而并不是取消和否认，AFP/CFP证书的专业水平和证书效力。 之后AFP/CFP证书的学习，将属于完全的市场行为，民众可以根据自己的职业规划，自主选择是否考取该证书。

文件颁发后，考取AFP/CFP证书的学员数量并没有下滑，而是随着市场需求增大，报名人数越来越多了。

官方对文件细节的解读：

国务院原文中明确表明，所取消的是有着 *** 背景的“”中国金融教育发展基金会“”所颁发的金融理财师、国际金融理财师。而非国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的AFP/CFP证书。国务院发文的目的是简政放权，撤销 *** 主导的行业准入认证，所以文中撤销的都是具有 *** 背景的认证。

AFP/CFP证书是总部设在美国的国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的，FPSB在全球26个国家和地区设有分支机构，在中国大陆的分支机构独立运营AFP/CFP证书的培训、考试、发证工作，AFP/CFP证书不是 *** 认证，所以与此次国务院发文无关。

国务院发文后，当时很多人产生了误解，FPSB在其网站上发表了澄清文章，并将情况进行了报告。报告声明：发文与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。FPSB（国际金融理财标准委员会）建议：AFP和CFP认证如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。

AFP/CFP证书依然是银行等金融机构认可度最高的理财师职业资格证书

现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行，仍然将AFP、CFP认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一，为学员报销学费。民生、兴业、招商、华夏等银行甚至明文要求相关岗位员工必须持有AFP证书。CFP仍作为行业内招聘、升职、转岗、转正的重要参考。仍旧是行业内最受追捧的认证。

结语：只要你的工作单位对证书予以认可，有相应的报销和鼓励政策，其实你并没有必要关心是否需要这个问题。

二 AFP培训证书如何获得

中国金融理财标准委员会实施的金融理财师

是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

根据国务院于2014年11月24日发布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》【国发〔2014〕50号】，金融理财师和国际金融理财师的资格许可和认定已被取消。

关于考试

考试科目

考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》

考试范围

考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

考试方式

考试方式：闭卷、机试。

考试时间

考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

考试方式

1.考试方式：统考，闭卷，机考。

2.考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州

职业教育（Ecation） 编辑

获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。

AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：

金融理财和CFP认证制度[1]

金融理财的目的、内容与意义

CFP制度的发展历程与理念

金融理财师的执业流程与标准

金融理财师的道德准则与职业操守

金融理财师的责任与纪律规范

理财基本技能

家庭财务报表与财务预算

客户价值取向与行为特性

理财工具:计算器与电子表格运用

理财环境

经济学基础

金融机构的功能与监管

理财与法律

家庭理财综合

居住与房产投资规划

信用与债务管理

教育金规划

特殊事件理财规划

投资规划

货币的时间价值与利率相关计算

投资组合理论与资产定价模型

货币市场与债券投资分析

股票投资分析

外汇与衍生性金融产品投资分析

效率市场假说

共同基金投资分析

投资组合资产配置实务

投资绩效评估与投资组合调整策略

风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

保险需求分析与保单规划

人身保险产品概念

财产保险产品概念

投资型保险产品概念

员工福利与退休规划

薪酬与员工收入

社会福利与薪酬扣除

企业福利与薪酬扣除

退休计划原理

税务筹划与遗产规划

所得税基础

个人税务筹划概述

遗产规划概述

综合理财规划案例示范与讨论

案例分析指导

案例分析

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

三 AFP证书如何进行再认证

AFP须每两年进行一次注册（继续教育、再认证），再认证无需考试。

为了让理财师不断丰富和发展自己的专业知识和职业技能，为了保证CFP系列持证人的持续胜任能力，特制定了AFP继续教育制度，具体细则如下：继续教育学时要求

新办法规定CFP系列持证人在有效期内必须完成至少30个学时的继续教育，其中必修课不低于4学时。具体要求如下：

AFP继续教育制度介绍

持证人在每个证书报告期内，需进行继续教育学习。未达到继续教育学时要求，则无法进行再认证。证书失效需恢复证书有效的持证人，同样须完成以上继续教育学时要求后，向标委会提交证书有效性的申请。

继续教育内容及形式

1.必修课：是持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程，内容包括但不限于FPSB和标委会发布的各类制度性文件。新办法规定，持证人在每个证书报告期内必须修满4个学时的必修课。

2.选修课：是持证人在资格证书有效期内学习的由标委会推荐或认可的主题内容，自主学习的课程。新办法规定，持证人可以参加以下形式的选修课程学习：（1）标委会组织的继续教育活动；（2）标委会授权的继续教育机构提供的继续教育活动；（3）标委会组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；（4）标委会认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动；（5）担任标委会或标委会授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人；（6）完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；（7）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育；（8）标委会认可的其他形式。

查询继续教育学时入口 登录“CFP系列考试报名与认证系统”→“继续教育”→“学时申报

任何AFP&CFP相关问题都可以咨询，学姐帮你解惑答疑~

四 请问AFP资格认证的流程是什么样的啊

想要有资格参加AFP考试必须要有AFP培训结业证，也就是AFP资格认证的第一步：参内加AFP培训。容

第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了，参加AFP考试的条件不只是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。

第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

五 AFP资格认证含金量高吗

AFP是一门资格认证的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了后来考试的童鞋能有一个接地气儿的认识，这个AFP考试其实要自己学的话其实比较吃力，连AFP结业带学习，估计那个证书得半年吧！这也许就是培训的必要性，你花不起时间和精力来做个这，等需要它的时候又来不及！

CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。建议考试准备2个礼拜，精确复习时间应该是累计在15个小时左右。

AFP考试分上午和下午两场，皆为<金融理财基础>,每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。（真的比高考还累，中午就2个小时去吃饭和休息，时间很紧张）

考试之中碰到不会的题目，一定要先做出选择并标记，一定不要妄想还有时间能回头仔细分析那些不会的题目。

上午考点：理论知识（CFP理论+经济+法律） 40%，货币的时间价值计算 60%

下午考点：理论知识（保险理论+投资理论） 40%，保费和税费计算 50%，风险投资计算 10%

六 AFP资格认证条件有哪些

具有大专以上学历，达到FPSB China制定的“4E”标准的资格申请人，经认证回可获得AFP资格认证证书答。AFP资格认证的“4E”标准是指：获得由FPSB China授权的教育机 构颁发的AFP资格认证培训合格证书、通过FPSB China组织的AFP资格认证考试、满足FPSB China制定的从业经验标准、满足FPSB China制定的职业道德标准。

七 我想了解什么是AFP资格认证

中国实施两级金融理 财师认证制度，分别为CFP资格认证和AFP资格认证回，AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，它答是Associate Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理 财，达到AFP资格认证所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的人士。

八 CFP/AFP/EFP资格认证考试是什么的缩写

CHFP理财规划师，由国家劳动部资格认证中心颁发，目前只开了初级和中级认证，济宁地区设立培训班，可参考jncfw.cn/jncp,2009年下半年考试在11月21日；

CFP是理财规划师协会推出的关于理财方面的证书，此证书为协会性质，比较难考，费用也较高，准确的说应该为“认可财务策划师”，好像因为交钱就能过的问题，受到美国认证协会的警告；

AFP，在美国其实是一个助理级别的证书，但在国内被人炒高了，关键是“A”的翻译问题，“assistant”和“America”第一个字母都是A；

EFP呢，则是高级理财证书。

具体考什么，还是根据自身情况确定。

九 请问AFP资格认证，AFP资格认证流程到底是什么样的

AFP资格认证的第一步：参加AFP培训。

第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了版，参加AFP考试的条件不只权是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。

第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

十 AFP首次认证

AFP考试成绩保留4年，考试通过之后4年之内都可以进行首次认证。

首次认证之后2个月内就会收到AFP证书，证书是对你金融理财行业专业能力的一个证明，被银行等金融机构录用的几率会所增加。

报考理财师这一行业需要什么条件

财务顾问这个术语通常是用来描述金融或投资服务提供商的通用术语。你可能会听到理财规划师或财富经理被称为财务顾问。例如，“Jane在XYZ财富管理公司是我的财务顾问。此外，一些经纪公司将财务顾问的头衔授予他们的代表。正因为如此，经纪人通常被称为财务顾问。

理财规划师为所有与个人理财有关的事情提供建议，包括预算、债务、遗产规划、教育储蓄、退休计划、员工福利、税务规划、保险和投资。在金融规划领域最流行的专业名称是注册金融规划师(CFP)。你通常会在理财规划师的名字旁边看到CFP(或注册会计师等效的PFS)的缩写。值得一提的是，提供规划服务并不需要指定。而且，并不是所有拥有该称号的人都提供财务规划服务。

提供全面、持续的财务规划服务并结合投资管理的人是财富经理。

你可能经常在专业人士的头衔或公司名称中看到顾问这个词。理想情况下，“经理”和“顾问”这两个术语将代表着专业人士与客户合作方式的重要区别。经理对客户账户拥有自由裁量的交易权限，因此在交易前不需要客户批准。顾问是向客户提出建议的人，但是客户必须批准建议的实施。

作为一个在旧金山湾区指导个人投资者寻找合适的金融专业人士来满足他们需求的人，我发现这两个术语经常互换使用，造成了混乱。因此，我使用下面的指导原则，根据从业者提供的服务，而不是他们自称的东西，对他们进行分类。

投资经理-全权负责投资交易*

投资顾问-在客户批准的情况下提出建议并执行交易

财富经理-结合全面的财务规划和投资管理

财富顾问-结合全面的财务规划和投资建议

*可能包括有限的计划

至于其他头衔，可在头衔前加上“私人”一词，以表示专业人士为富有客户(即私人财富或私人客户)服务。

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作6年以上。 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作13年以上。 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作19年以上。 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。理财规划师考试教材可以在考试无忧网进行购买,详情登陆: http://www.ks516.com/booklist.php?id=32&title=财会职称&titleby=理财规划师

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