投资咨询管理公司的金融理财顾问具体一般是做理财产品的销售经理，包括客户开发和后续的维护工作，工作方式一般是电话销售、网络销售、会议营销或者渠道营销。
一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
所谓投资咨询，即咨询公司为客户提供其投资项目的工程、经济、法律、会计、运营及资金筹措等诸多方面的咨询建议，以服务于该公司的投资项目的融资服务。
电话销售技巧拆解之电销开场白
电销开场白话术
电销开场白话术，人际交往的准则也是很重要的，在职场少不了竞争，工作能力的提升需要借鉴职场同事的经验，职场上的隐形陷阱是很多的，下面是我分享的电销开场白话术，职场上的那些事。
电销开场白话术1
开场白之利益吸引法
点评：这是最常用的电销开场白。这种开场白的关键在于产品利益的描述，让它能最大程度上打动客户的心，从而使他愿意听你讲下去。
这种电销开场白话术比较适合那些对产品有显性需求的客户。另外，如果客户以各种理由拒绝时，可以马上转为约定下一个时间的电销话术。
开场白之请求指教法
点评：这个电销开场白利用人们好为人师的心理进行开场，吸引客户愿意继续和你讲话，客户一般很少会拒绝。这里需要注意的`是，这里的请教要确有其事，而且要十分注意自己的话术，不能让客户觉察到自己上当了，否则你会彻底失去这个客户。
开场白之朋友推荐法
点评：朋友推荐法这种电销话术的好处是：能够快速降低客户对陌生业务员的戒心。上面的话术案例中，业务员故意强调李XX是长期客户，从而增加客户对自己的信任。
另外，这种电销开场白介绍客户的朋友如何推荐是一个关键，可以通过其朋友之口对客户进行称赞，从而获得客户好感，这样他一般就不会拒绝你。即使客户以各种理由，你仍可以采取改日再约的话术再次获得推销的机会。
开场白之大家都是法
点评：大家都是法，是运用了人们的从众心理，用这种话术需要注意的是：用来举例的公司尽量是业内比较知名的大公司，或者客户比较熟悉的公司，这样一方面可以增加客户对产品和你本人的信任度，另一方面也可以让他更倾向于从众。
电销开场白话术2直截了当开场法：
销售员：你好，王小姐/先生吗？我是某某公司的理财顾问小周，打扰你一下，我们公司现在做一次市场调研，不知你是否可以帮个忙呢？
客户王：没关系，是什么事情？
——客户也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
这时，销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，销售员要主动挂断电话！
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小时后来电话的……），这时就算客户还想在拒绝，当你再次打的时候，会没有以前那么狠心的`。
同类借故开场法：
销售员：朱小姐/先生，我是某某公司顾问小周，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗？
客户王：可以，什么事情？
——客户也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，销售员要主动挂断电话！
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小时后来电话的……）
他人引荐开场法：
销售员：王小姐/先生，您好，我是某公司的理财顾问小周，您的好友小明是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。(这里的小明，可以是你客户知道的，或者不知道的)
客户王：小明？我怎么没有听他讲起呢？
销售员：是吗?真不好意思，估计小明先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。
客户王：没关系的。
销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……
如果是客户不知道的名字，自己可以只用姓代替，这样，客户就会有悬念，或者是用其它方法，把客户的注意力引开。
电销开场白话术3开场白一：开门见山式
销售员：您好，（X小姐/先生吗？）我是XX公司的XX顾问/代表/负责人（停顿）
待客户回复后继续：
委婉版：您现在有时间吗/方便接电话吗？…待客户回复好的之后，进入产品介绍说明来意。但是此方法容易遭到拒绝，因为一个电话里最好不要给客户选择权和拒绝权，而要自己引导话题。但是某些职业需要礼貌，因此看自己选择使用。
直接版：是这样的，我这边是…（说明来意，介绍产品。）
开场白二：套近乎式
打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感
销售员：您好，是x姐/哥吗？套近乎方式（最近好吗？/吃饭了没有/唠嗑/…等方式自由发挥）
客户一般会有如下几种反应
1.客户焦点不在于你是谁，那就趁机进入邀约部分。
2.你是谁啊？/我不认识你！——您不记得我了啊，我是上次给您打过电话的xxx。您看我们上次约好的XXX您打算什么时候过来看呢？（精准客户的情况下，利用时间模糊焦点，直接套近乎邀约上门。）
3.难缠的客户，直接略过。
开场白三：他人引荐式
这种方式容易打消客户的戒备心，但是坏处是，如果并没有真的他人引荐，记得模糊一下焦点，不然容易露馅。操作不当起反效果。
销售员：XX小姐/先生，您好（停顿）
客户：您好
销售员：我是XX的朋友，是XX给了我您的电话，XX是我们公司的老客户了，用了我们公司的产品或者和我们合作后效果特别好，所以XX让我务必给您也打个电话，觉得这个产品/合作对您也会有好处。…然后开始介绍产品/合作计划。
开场白四：巧用活动式
此类多用于客户之前有在公司注册或者曾经消费过，使用小活动或者免费体验邀约上门。
销售员：XX小姐/先生您好。我是xx公司的xx。
客户：您好
销售员：公司为了感恩新老客户，特别推出了XX活动XX体验，您是我们筛选出来的优质客户，我非常荣幸的邀请您参加我们这次的活动/体验，您看您什么时候方便来公司体验一下麽？我给您约个时间…
最近收到很多小伙伴的留言和私信；表述自己是从事什么行业的；让帮忙提供下开场白话术；其实对于电销业务模式；开场白是最简单的；哪怕一个新人入职；只要认真学习公司现有的话术都可以轻装上阵开启工作状态。
但为什么还要这么多小伙伴想要寻求开场白话术；主要还是心理作用；觉得开场白说的好就可以找到意向客户；这其实是一种误区；做电销必须要明白；电销就是不断筛选意向客户的过程；只有打更多的电话才能找到更多的意向客户；这是至理名言！送给每一个从事电销的小伙伴！
针对这种现象；我将会写一个系列文章；主旨就是拆解电销流程的各阶段话术；我们做任何事情都要善于总结、分析；当你用心的时候其实很容易找到方法。电销也有他的规则；希望小伙伴们阅后可以认真思考；找到方法；并加以灵活运用才是根本！
本系列文章从4个方面拆解
开场白话术拆解
产品介绍拆解
异议处理拆解
客户成交拆解
本文主要讲电销的第一个模块；开场白话术应该如何拆解
开场白是电销的第一步；通常我们做到5个方面就足够了
正式开始打电话前要明白两个目标
第一开场白的时间要控制在15-20s之间；时间太长没人会听你说
第二开场白只有两个目的；一是筛选意向客户；二是添加客户微信；开场白不是为了邀约客户、成交客户
开场白流程：
第一步是客户问候
第二步是确认客户身份
第三步是自我介绍
第四步是来电目的
第五步是给到好处
开场白只要做到上面5点即可；套用这个模版适用任何行业的电销开场白；上述5个流程可以灵活运用；也没必要全部都包含进去；选择适合自己的步骤融会贯通使用
当然；实战过程中也有些小技巧；比如在确认客户身份时要停顿一下；不要一口气把开场白的内容全部讲完；要等待客户的回复；让客户主动参与进来；有利于拉进和客户的距离感
第一、第二步问候和确认身份一气呵成；讲话的时候语气一定要笃定、自信
（关于声音在电销中的运用就不展开讲述了；控制好抑扬顿挫）
然后等待客户回复让客户参与进来多互动；再开始自我介绍
举例说明：
您好：陈总！
第三步自我介绍要注意表明自己来自于哪里、职业是什么、我是谁；自我介绍要简单明了
举例说明：
我是某某公司的理财顾问李明
第四步来电目的要言简意赅
讲清楚可以提供的产品或服务是什么
举例说明：
我是某某公司的理财顾问李明； 针对您这样的高净值客户推出一个5G行业的独角兽股权项目
第五步给到好处才是客户最关心的
客户关心的是产品或服务能给自己带来什么利益；有什么关系
举例说明：
我是某某公司的理财顾问李明；针对您这样的高净值客户推出一个5G行业的独角兽股权项目； 这个项目是由红杉资本和政府产业基金引领投资的；锁定期短流动性强；上市后会有数倍的溢价；我的几个大客户也都第一时间认购了；也想推荐给您！
上面5步便是开场白的话术拆解；整体比较简单；希望小伙伴们能能够多读几遍；融入自己的思考；最终形成自己的电销风格。关于开场白的不同技巧；有兴趣的小伙伴可以去公众号查看《10种常用的电销话术开场白》！
关于电销开场白的拆解就到这里；后面会逐步拆解其它流程；有关电销问题小伙伴可以私信沟通；有时间会及时回复！
以上就是关于请问投资咨询管理公司的金融理财顾问具体是做什么的?全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！
