理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》
中国人寿的银行保险部理财顾问和做个人保险的对比
每天在银行摆个摊，设个点，打着各种旗号，是个人都拉来。
给无知的老人推销长期寿险，说是比固定存款利率高，
给没几个钱交不起续期保费的普通人宣传什么理财产品，还送保障。
拉来一单给你一单提成，卖不出去不给你底薪你还倒贴。
这样的事情，你觉得值得去做？
2者都是做销售的 因为我是做保险的业务员 我说的应该也比较有说服力吧 个险就是自己去陌生拜访开拓客户
提成相对要高 卖的险种也是比较多上至过百万的单下至几10块的也可以开 但是淘汰率非常高
很多人前三个月没开单是正常 而且负资产的比率高
做银行保险压力也是蛮大的 任务量也是很重 但是有客户资源 而且做的单一般来说会比较大 因为瞄准客户地存款
以广州为例 一般1万块以下的单比较少做 但是销售的险种也是很单一 基本是销售理财型为主 提成也比较低
2者也是有责任底薪 不完成任务没有所谓的底新
如果确实想做保险可以先去银保或者收展试试 因为做过保险的人都知道客户资源很重要
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