公司的基本资质证明

公司的基本资质证明，包括营业执照、组织机构代码、税务登记证明，这个是最基本的，通过这三项，可以看出来该平台注册的时候是否有足够的注册资本金，在注册的时候划归到哪一种企业形式下，如果某些平台一开始就是以非法集资为目的，那它是否依法纳税也是非常重要的。

借款人的资料

既然是为借款人提供信息发布的平台，那么借款人的资料公开程度就显得异常重要。一般来讲，在P2P网贷平台进行借款的主体都是中小微企业，因此，平台应充分披露借款企业的信息，从而达到一定的风控手段。像借款企业的营业执照等，相关部门的盖章是否清楚清晰，抵质押物的信息等等，都是一个平台应该充分展示的。如果平台对一个借款企业的描述只有几行字的话，那基本就可以判定这个借款企业的信息是假的。

平台的数据

平台每个月的投资数量，发放了多少投资标的，有多少注册用户等等，都是一个平台最基本应该公开的数据，包括有多少投资已经完成的标的，有多少还款已经完成的标的等，这些都是一个平台应该公开的数据。

风险准备金

虽然有很多平台喜欢用风险准备金当噱头用来宣传，但是如果真的确实存在风险准备金，那对投资者也是具有一定的好处的。并且，要看该平台的风险准备金是以何种方式计算的，是存放于自己的银行账户还是存放在银行专门的托管账户，这些都是应该公开的。

托管银行

在征求意见稿中大家也看到，对于网贷平台，其资金需托管到银行是必须的，因此，现在各家平台都在积极寻求银行的合作，而银行出于自身信用背书的要求，也对平台提出了非常高的准入要求，因此，如果现在有平台已经和银行达成合作的，那信息是一定会公开的。虽然是很少数，但是投资者如果想要投资的话，请尽量寻找这样的平台。

平台高层团队

一个具有高度执行力的、高水准的平台高层团队，那么这个平台一定是乐于跟投资人分享自己的运营团队，像CEO、CFO、技术总监、风控总监、董事长等等，并且该信息都是可查的，如果一个平台连自己的高层团队的信息都不公开，那真的要让人怀疑这个平台是否真正的实际控制人只有一个。

公司背景

白手起家的平台，似乎远远比不上一些大公司注资的平台要吸引人。因此，很多平台都号称自己是国资系、风投系、上市系，但是如果真的要仔细考究，实际上很多平台的背景都是站不住脚的，因为如果真的是上市公司、风投公司或者国资企投资控制的话，那一定是会有相应的消息的，如果查不到公司的实际入股信息，那基本上这样的平台就是在造假。

怎么判断p2p网贷平台会不会跑路

2016年11月28日《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》对新设机构的备案登记申请给出了详细流程，

可以简单概括为：①办理工商登记并领取营业执照→②提出备案登记申请并提交资料→③地方金融监管部门进行审核→④地方金融监管部门办理登记并出具备案登记证明文件。

具体流程如下：

1、P2P网贷平台需先办理工商登记注册并领取营业执照，并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容；

2、P2P网贷平台在完成工商登记并领取营业执照后10个工作日内向注册地地方金融监管部门提出备案登记申请并提交相关资料，要求提交的资料有平台基本信息、股东或出资人名册及其出资额、股东结构、经营发展战略、合规经营承诺书、营业执照正副本复印件、法人代表以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料、分支结构名册及其所在地、平台官方网址及APP名称、地方金融办要求提交其他文件资料等九项；

3、地方金融监管部门采用多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核，并在文件材料齐备、形式合规的情况下，办理备案登记，并向申请备案登记的P2P网贷平台出具备案登记证明文件，具体时限由地方金融办根据情况具体规定，但不超过40个工作日。

新设的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记是应当向金融监管部门提供以下资料：

1、网络借贷信息中介机构的基本信息，包括名称、住所地、组织形式等；

2、股东或出资人名册及其出资额、股权结构；

3、经营发展战略和规划；

4、合规经营承诺；

5、企业法人营业执照正副本复印件；

6、法定代表人及董事、监事、高级管理人员基本信息资料；

7、分支机构名称及其所在地；

8、网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称；

9、地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

p2p平台跑路前的征兆：

1、发标异常

正规的p2p平台，一般不会无缘无故在短期内大量扩张，因此业务量正常情况下也基本稳定。

2、待收比例不合理

P2P 平台，有几千万甚至几亿的待收，都是正常的，关键看账能不能对上。如果待收总额和已发标的总额之差不到10%，或者不到15%，都是安全的。

3、高息诱惑

刚成立的p2p平台,一般会都有很多活动，加息发红包等等，但正常情况下，经过一段时间后，当用户量累积到一定的数量，利息就会稍微下降平稳。但是如果平台的收益率不仅没有降低，反而突然升高，那么，我们就需要提高警惕了。

4、停止提前赎回或不让赎回

这种情况不能说一定有问题，但起码说明其资金流没那么顺畅了，其次，有的平台就是想多卷一点跑了，就不让赎回了。

5、提现出现问题

如果平台突然限制提现或者提现速度突然变慢，甚至是出现拖欠，或找种种理由或借口，说什么系统升级、需再充值多少多少钱，才能按比例提现等，那我们就要小心了。

6、频繁变更法人和主要负责人的信息

正规的p2p平台，一般不会轻易更换法人或主要负责人。因为只有这样才能保证，企业能在既定的轨道上正常运行。一旦平台突然或频繁更换企业法人以及平台主要负责人的情况，那么，我们一定要小心了，因为这样的平台不是经营方向不明，就是要跑路。

扩展资料：

p2p平台跑路了如何办？

当遇到P2P投资平台异常或跑路时，应先登录该平台官方网站下载近期的交易记录并保存,保留交易合同，建立QQ维权群,统计被骗的金额，及时到该平台所在地的公安机构报警，由警方抓紧时间立案调查。

第一要务是取证，包括理财款项的支付凭证和合同协议类证据。首先去银行卡开卡银行调出账户流水单，由银行加盖银行章。另外在投资的时候，最好做好电脑截图和手机截图。投资者直接将现金支付、POS机、无卡无密给金融公司时，金融公司往往会给一个收费凭证，上面有公司的印章和经办人的签字。如果没有拿到这种收据，这就需要赶紧和当时的经办人进行联系，进行对账，让他出一个理财证明，或者做一个电话录音。进行互联网理财，宣传资料(互联网、电视、纸质等宣传材料)、聊天记录、往来邮件，都可以作为辅助性的证据。

以上就是关于正规的P2P理财平台需要哪些资质。怎么判断平台是否合法合规？说干货哦~全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！