现金比率低于0.2说明现金比率在百分之二十以下。现金比率低说明企业偿还债务的能力低。容易造成资金链断裂。从债权人的角度，该指标越高，说明债权越有保障，企业的短期偿债能力就越强。现金比率＝现金及现金等价物/流动负债。
现金比率的正常范围
现金比率=(货币资金+有价证券)÷流动负债
反映出公司在不依靠存货销售及应收款的情况下，支付当前债务的能力。现金比率一般认为20%以上为好。但这一比率过高，就意味着企业流动资产未能得到合理运用，而现金类资产获利能力低；这类资产金额太高会导致企业机会成本增加。资金和资本的唯一区别就是前者不能带来增值（德尔塔），而后者是企业增值的源泉，只有资本才能参与到企业经营循环之中，也就是人们常说的价值链。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》
现金比率的正常范围是20%以上。现金比率反映了企业直接偿付流动负债的能力，现金比率越高，则企业偿还借款的能力越强。现金比率是速动资产扣除应收帐款后的余额，其计算公式为，现金比率=（货币资金+有价证券）÷流动负债。
现金是指库存现金和银行存款，短期证券主要是指短期国库券。现金比率越高，说明变现能力越强，此比率也称为变现比率。此外，还可以用存款周转率、应收账款周转率等作为补充反映企业短期偿债能力的指标。
现金比率是指流通中的现金与商业银行活期存款的比率。现金比率的高低与货币需求的大小正相关。因此，凡影响货币需求的因素，都可以影响现金比率。例如银行存款利息率下降，导致生息资产收益减少，人们就会减少在银行的存款而宁愿多持有现金，这样就加大了现金比率。
现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，说明现金退出存款货币的扩张过程而流入日常流通的量越多，因而直接减少了银行的可贷资金量，制约了存款派生能力，货币乘数就越小。
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